- Woodley Farra 管理著 14 億美元的資產和 1,000 名客戶，在 CNBC 的 2022 年美國前 100 名財務顧問排名中名列第一。以下是聯合創始人喬治法拉不得不說的經濟衰退的可能性、加密貨幣空間等等。
投資組合經理 George S. Farra 善於記住自己的錯誤。
十多年前，他將客戶投資於惠普，這個選擇讓他後悔不已。
法拉說，在他們持有這支股票的五年裡，其股價“從我們購買時起就從未真正上漲過”，他將這部分歸因於公司管理層的不斷更替。
“我們堅持了下來。這是一個非常非常艱難的過程，”他補充道。 但他從那次經歷中吸取了教訓。
“當我們決定購買新股票時，惠普的經驗處於最前沿，”法拉說。 “當一家公司進入管理層動盪時期時，繼續前進是個好主意。歸根結底，你是在收購管理層。”
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總體而言，他位於印第安納波利斯的 Woodley Farra 公司每年售出不到四分之一的股票。 它對其他選擇的表現感到滿意，其中一些選擇自 Farra 於 1995 年 10 月共同創立該公司以來一直保持不變，例如雪佛龍。 根據 Morningstar Direct 的數據，當時對這家能源公司的 10,000 美元投資在今天的價值約為 175,000 美元。
今年，管理著 14 億美元資產和大約 1,000 名客戶的 Woodley Farra 在 CNBC 的 2022 年美國 100 強財務顧問名單中名列第一。
“當我們投資一家公司時，我們的態度是我們正在成為該公司的所有者，”法拉說，他於 1982 年從印第安納大學獲得金融學士學位。他還是一名特許金融分析師。
27 年前，法拉和他的合夥人唐伍德利 (Don Woodley) 一起創辦了這家公司，當時他注意到印第安納波利斯缺乏對股票進行個別研究並為客戶提供全面財務規劃的財務諮詢公司。
如今，該公司擁有 11 名員工，其中 6 人是 CFA。 人們通常需要接受大約四年的培訓才能獲得該稱號，學習投資、公司財務、經濟學和投資組合管理。
該公司的大部分繁重研究都旨在做出能夠帶來足夠利潤的選擇，讓客戶在薪水結束時度過他們的生活時代。
“我們的計劃重點是幫助客戶預測他們的投資組合在退休後的情況，”法拉說。
他說，客戶總是擔心他們的晚年。 他們問他：“我有足夠的錢嗎？我能過上好日子嗎？我該走了的時候能不能把錢留給我的孩子們？”
“我們正在努力做的是幫助客戶將未來帶入現在，”法拉說。 “我們通過鼓勵儲蓄並將盡可能多的投資組合投入股市來幫助他們做好準備。”
他說，Woodley Farra 的獨特之處在於，自開業以來，它就專注於購買支付股息的股票。
這種策略——公司將部分公司收益轉嫁給股東——在近三十年前並不十分流行，但它讓 Woodley Farra 的客戶實際上看到他們的投資組合在 2000 年代初期熊市的大部分時間裡上漲。
“支付股息傳達了很多關於公司及其前景的信息，”法拉說。 他說，這表明它可能擁有健康的現金流，盈利並且可能會繼續如此。
這類似於沃倫巴菲特在一家公司尋找的東西，法拉說：“他喜歡現金流。”
儘管最近市場下跌，人們擔心經濟衰退，但 Farra 認為投資股票仍然是人們實現財務目標的最明智方式。 他認為美聯儲將很快控制住通貨膨脹，股市最嚴重的下跌可能已經過去。
然而他說，如今人們被負面或聳人聽聞的消息淹沒，導致做出錯誤的決定。
“與 20 年前或 40 年前相比，信息如此豐富，而且傳播速度非常快，”他說。 “‘道瓊斯指數將再下跌 30%，’或者，‘它將從這裡上漲 50%，’”他說。
“這些都只是意見，”法拉說。
他幫助他的客戶避免輕率的舉動，這些舉動往往更多地是出於情感而非邏輯。
“數據表明，試圖把握市場時機是徒勞的，”他說。 “數據就是我們的依據。”
因此，該公司目前暫時置身於加密貨幣領域之外。
“這是一項新興技術，它的價值很難說清楚，”法拉說。 “你不確定 20,000 美元的比特幣是否值 20,000 美元，或 2,000 美元或 200,000 美元。我們不知道。它背後沒有任何東西。”
“你可以擁抱美元，”他補充道。 “很難擁抱加密貨幣。”
